최근 엔저 현상으로 일본으로 여행하는 관광객이 급증하고 있고, 엔화에 투자하려는 사람들도 많아졌습니다. 과연 엔화 투자는 어떤 방법으로 할 수 있으며, 향후 전망은 어떨까요? 또한 엔화 투자 시 어떤 점들을 유의해야 할까요?
이번 글에서는 일본 경제가 살아나고 있는 상황에서 엔화 투자 방법, 전망, 투자 시 유의사항 등에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 최근 일본은 30년 만에 주식시장이 상승하고, 임금도 오르고 있습니다. 각종 경제지표도 개선되면서 일본 GDP 성장률도 연 단위 약 6%에 달한다고 합니다. 오랜 시간 겪어왔던 디플레이션에서 탈출하여 완만한 회복세를 보이고 있습니다.
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| 목차 |
원엔 환율
원엔 환율을 살펴보면 엔화는 한때 1,000원을 훌쩍 넘었던 적도 있었으나, 현재 일본 엔화는 약 889.01원(2024.03.22. 기준)정도 수준으로 내려온 상황입니다. 1,100원 이상이었던 때도 있었는데, 그 시절과 비교하면 20%이상 떨어져 있습니다. 최근 일본 경제는 좋아진다고 하는데, 엔화의 가치가 이렇게 낮은 이유가 대체 무엇인지 궁금하신 분들도 많으시리라 생각됩니다.
일본경제와 엔저 정책
아베노믹스 정책
엔저 현상을 이해하려면 일본경제와 엔저 정책에 대한 이해가 선행되어야 합니다. 일본 경제는 1980년대 후반부터 버블경제가 붕괴되면서 약 30년에 걸친 긴 경기불황이 시작되었습니다. 이 시기를 '잃어버린 30년'이라 부르고 있습니다. 이후, 아베 총리가 엔화 가치를 낮추는 아베노믹스 정책을 펼쳤지만 뜻대로 되지 않았고 오히려 디플레이션을 맞이했습니다.
세계적 인플레이션
하지만 2022년 이후 세계적인 인플레이션(by 금리인하) 현상으로 일본의 물가가 다시 오르며 디플레이션에서 벗어나게 된 것입니다. 이에 따라 지난 19일에는 일본 중앙은행이 마이너스 금리를 종료한다고 발표를 한 것입니다. -0.1%의 기준금리를 0~0.1%로 상향 조정한 것이죠. 17년 만에 잃어버린 30년이라 불리는 불황을 탈출했다고 선언한 것입니다.
엔저 현상 지속 원인
위의 상황을 종합해 볼 엔저 현상 지속 원인은 일본이 마이너스 금리를 계속 유지하고 있기 때문입니다. 대부분의 선진국들이 금리를 급격히 인상했지만, 일본은 지난 20년 동안 0 퍼센트나 마이너스 금리 상태였습니다. 반면에 미국 달러는 금리 인상을 몇 차례나 했기에, 상대적으로 엔화 가치가 떨어진 것입니다. 일본 중앙은행이 마이너스 금리 종료를 선언했지만 엔저 현상은 당분간 계속될 것으로 보고 있습니다.
엔화 투자 방법
환전
환전 투자는 실제 많은 분들이 하고 있는 방법입니다. 본인의 자금을 엔화로 환전해서 보유하고 있다가 엔화가 오르면 원화로 환전하여 환차익을 얻는 방법입니다.
은행 엔화예금 통장 보유 후 매도
은행의 엔화예금 통장을 보유 후 엔화가 상승하면 매도하는 방법입니다. 이 방법의 장점은 세금이 없습니다. 정기 예금의 환율 변동에 따른 매매차익은 세금을 부과하지 않기 때문입니다. 단점으로는 은행 환전은 수수료가 비싸고 이로인해 기대수익률이 낮아지게 됩니다.
엔화로 일본 주식에 투자하는 방법
최근 일본 주식시장의 상승 흐름이 좋은데, 엔화로 일본 주식에 직접 투자하는 방법입니다. 환율이 싼 일본 엔으로 일본 주식을 매수하면 일본 주식의 주가가 올랐을 때 매도를 통해 주식 시세차익과 일본 엔화의 환차익까지 얻을 수 있는 장점이 있습니다. 단점으로는 일본 주가 지수인 닛케이 225는 2023년 상반기에 많이 상승했고, 역사상 최고치이기에 주가가 떨어질 경우 환 차익을 거둬도 주식 손해를 감수해야 하는 점이 있습니다.
엔화 ETF 투자
직접 투자가 어렵다면, 국내에 상장된 엔화 ETF에 투자하는 방법도 있습니다. 개인 투자자들이 가장 많이 매입하는 ETF로는 'TIGER 일본엔선물'이 있습니다.
엔화로 일본에 상장된 미국 ETF 투자
우리나라도 미국지수를 추종하는 ETF가 있듯이 일본도 미국 지수를 추종하는 ETF를 운용하고 있습니다. 엔화에 투자하여 환차익도 보면서, 미국 ETF에 동시에 투자할 수 있는 장점을 가지고 있습니다.
엔화 투자 전망 및 투자 시 유의사항
일본 중앙은행이 금리를 올리기는 했지만, 향후 지속적으로 올리진 않을 거라고 보는 시선이 우세합니다. 속도를 조절한다는 의미이데, 우리나라 개인 투자자들을 일본 증시와 엔테크(엔화+재테크)로 끌어들였던 엔저 현상도 한동안 지속될 것으로 보고 있습니다.
개인 투자자의 입장에서 엔화 투자를 지금 하는 것이 유리할까요? 실제 엔화 환율이 이렇게 낮으니 투자를 위해 엔화를 사는 개인 투자자들도 늘어나고 있습니다. 엔화 투자 시 유의사항으로는, 예상치 못한 상황(전쟁, 코로나 등)이 생겼을 때 환율이 큰 폭으로 변동하는데, 이는 엔화 투자가 그 만큼 변동성이 높은 위험투자임을 알아야 합니다.
마무리
엔화가 현재 아주 낮은 시세이지만, 모든 상황을 예측해서 투자하기란 어렵습니다. 안전하게 투자하는 방법은 분산 투자임을 반드시 기억하고, 환 투자를 생각한다면 안전자산 중 하나인 엔화의 특징을 잘 인지한 후 시작해 보시는 것을 추천합니다.
엔화 투자를 통해 어떤 점들을 배우고 활용할 수 있을까요?